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Suchbegriff: Regulierung & Recht

In seiner Pressemitteilung verteidigt Meta das Unternehmen gegen Klagen wegen angeblicher Schädigung der psychischen Gesundheit von Jugendlichen und hebt dabei die seit 2017 implementierten umfangreichen Sicherheitsfunktionen und Kindersicherungen hervor. Das Unternehmen beschreibt seine proaktiven Maßnahmen, darunter Tools zur Suizidprävention, standardmäßig private Konten für Jugendliche, Zeitlimits, KI-Sicherheitsvorkehrungen und Kooperationen mit Sicherheitsorganisationen. Meta argumentiert, dass soziale Medien für Jugendliche Vorteile bieten, und verweist auf wissenschaftliche Daten, die trotz zunehmender Nutzung sozialer Medien einen Rückgang der Depressionsraten bei Jugendlichen belegen.
Südafrika hat Änderungen vorgeschlagen, um seine Gesetzgebung zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zu verschärfen und damit die von der Financial Action Task Force festgestellten Lücken vor ihrer nächsten Bewertung zu schließen. Die Änderungen sehen eine Ausweitung der Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf Nichtregierungsorganisationen, die Einführung von Lifestyle-Audits, einen verbesserten Informationsaustausch zwischen den Behörden und eine Stärkung der Befugnisse des Financial Intelligence Centre im Hinblick auf Finanzsanktionen und neue Technologien vor.
Die Europäische Union hat Nigeria von ihrer Liste der Hochrisikoländer für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gestrichen, nachdem Nigeria erfolgreich Reformen zur Bekämpfung der Geldwäsche umgesetzt hat und 2025 von der grauen Liste der FATF gestrichen wurde. Die Entscheidung dürfte grenzüberschreitende Transaktionen erleichtern, die Compliance-Hürden für nigerianische Unternehmen verringern und das Vertrauen der Investoren in das nigerianische Finanzsystem deutlich stärken.
Die russische Zentralbank führt neue regulatorische Anforderungen für Geschäftsbanken ein, detaillierte Informationen über Kryptowährungstransaktionen, einschließlich grenzüberschreitender Überweisungen, zu melden. Dies ist Teil eines umfassenderen Meldesystems, das digitale Vermögenswerte, tokenisierte Wertpapiere und NFTs abdeckt.
Der Federal Reserve Board hat den Antrag der Banco Inter auf Gründung einer staatlich zugelassenen Niederlassung in Miami, Florida, genehmigt. Dies ist ein wichtiger Meilenstein für die Expansion der brasilianischen Bank auf dem US-Markt.
Das Landgericht Berlin hat eine Klage der Verbraucherzentrale Baden-Württemberg gegen das Fintech-Unternehmen Solaris wegen einer umstrittenen Zahlung in Höhe von 4.616,85 Euro eines ADAC-Kreditkartenkunden, der in einen Cyberbetrug verwickelt war, abgewiesen. Das Gericht entschied, dass die Klage unbegründet sei, doch die Verbraucherschützer haben Berufung eingelegt. Der Fall wirft weitergehende Fragen zu Zahlungsabwicklungspraktiken und Verbraucherschutz bei Kreditkartenbetrug auf.
Die Europäische Zentralbank hat ihren Klima- und Naturplan für 2024–2025 erfolgreich umgesetzt und dabei Umweltrisiken in die Geldpolitik, die Bankenaufsicht und die Rahmenbedingungen für die Finanzstabilität einbezogen. Zu den wichtigsten Errungenschaften zählen eine stärkere Einbeziehung des Klimaschutzes in die politischen Rahmenbedingungen, verbesserte Daten- und Risikobewertungskapazitäten, eine erhöhte Widerstandsfähigkeit des Bankensektors und reduzierte Emissionen aus den Tätigkeiten der EZB. Die EZB setzt sich weiterhin für die Bekämpfung klimabezogener und naturbezogener Risiken ein, indem sie ihre Arbeit in den Bereichen Übergang zu einer grünen Wirtschaft, physische Klimaauswirkungen und Auswirkungen der Naturzerstörung fortsetzt.
Der Artikel behandelt verschiedene Entwicklungen im Bereich der Finanzkriminalitätsprävention, darunter die Gründung einer neuen Allianz von 16 FIU-Ländern (TOC-WG) zur Bekämpfung der grenzüberschreitenden organisierten Kriminalität, die Einstellung der Ermittlungen des DOJ gegen die Swedbank ohne Strafen, die Ankündigung hochkarätiger Redner für den European Anti-Financial Crime Summit 2026 und Diskussionen über die Überwindung der „Box-Ticking”-Compliance. Außerdem berichtet er über den Personalabbau bei der FinCEN, Verbesserungen des AML-Rahmens in Montenegro und der Slowakei sowie den besorgniserregenden Anstieg von Betrugszentren in Kambodscha, die Zwangsarbeit einsetzen.
Die brasilianische Zentralbank hat nach Ermittlungen wegen der Verwicklung der CBSF Distribuidora in illegale Aktivitäten im Zusammenhang mit der Banco Master die Liquidation des Unternehmens angeordnet. Das Unternehmen soll betrügerische Transaktionen ermöglicht und Fondsanteile überbewertet haben. Präsident Lula forderte bei einem hochrangigen Treffen ein hartes Vorgehen gegen Korruption, während Gründer João Carlos Mansur mit eingefrorenen Vermögenswerten und Haftungsansprüchen konfrontiert ist. Der Fall betrifft verdächtige Kredite in Höhe von 11,5 Milliarden Real und Verbindungen zum organisierten Verbrechen im Rahmen der Operation „Hidden Carbon”.
Die russische Zentralbank plant, strengere Meldepflichten für Kryptowährungen für Geschäftsbanken einzuführen, die eine detaillierte Meldung von Krypto-Transaktionen ihrer Kunden vorschreiben, um die Transparenz grenzüberschreitender Geldströme zu verbessern. Die neuen Vorschriften verlangen eine Trennung von Krypto-Transaktionen, die Offenlegung von Finanzierungsquellen und die Einbeziehung verschiedener digitaler Vermögenswerte, darunter tokenisierte Wertpapiere und NFTs. Die Bank wird eine Marktüberprüfung durchführen, um die Interaktionen der Banken mit digitalen Vermögenswerten zu bewerten, bevor sie den neuen Regulierungsrahmen umsetzt.

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